미국 주식 최적의 투자라고 볼 수 있는, S&P 500에 투자할 수 있는 3개의 ETF를 정리해보도록 하겠습니다.
S&P 500에 투자하는 ETF에는 어떤 것이 있을까?
S&P 500에 투자할 수 있는 ETF에 대해서는 자산운용회사 세계 1위~3위를 차지하는 블랙록(Black Rock), 뱅가드 (Vanguard), 스테이트 스트리트 (State Street)가 각각 IVV , VOO , SPY 라는 ETF를 운용하고 있습니다.
SPY, IVV, VOO의 기본 정보
| SPY | IVV | VOO | |
| 유명 상표 수 | 505 | 505 | 507 |
| 운영 자산 잔액 | 3,925억 달러(약 45.1조엔) | 3,166억 달러(약 36.4조엔) | 2,699억 달러(약 31.0조엔) |
| 경비율 | 0.0945% | 0.03% | 0.03% |
| 배당금(분배금) | 5.718 달러 | 5.7272 달러 | 5.437 달러 |
| 운영 시작일 | 1993/1/22 | 2000/5/15 | 2010/9/7 |
SPY는 2022년 2월 17일, IVV는 22년 2월 17.18일, VOO는 22년 1월 말의 데이터. 배당금은 21년 실적.
모든 ETF는 S&P 500과 연동되는 인덱스이며 거의 차이가 없습니다.
운영자산잔고는 SPY가 1위, IVV가 2위, VOO가 4위로 상위를 독점하고 있으며(3위는 미국 주식시장에 통째로 투자하는 VTI입니다), S&P 500에 대한 투자가 얼마나 많은 투자 집에서 지지를 받고 있는지를 알 수 있습니다.
경비율은 VOO가 2019년 4월에 경비율이 0.04%에서 0.03%로 인하된 것으로, 한층 여유 있는 형태가 되었지만, IVV가 2020년 6월에 마찬가지로 0.03%로 인하한 것으로 현재는 같은 수준입니다.
운용 자산 잔고의 1위는 SPY가 되고 있지만, 경비율이 다른 2개의 ETF에 비해도 높기 때문에, 운용 자산 잔액이야말로 증가하고 있지만, 발행 주식수는 거의 늘고 있지 않습니다.
IVV나 VOO에 자산 잔고를 역전하는 것은 시간의 문제라고 생각되어, 어느쪽 경비율을 낮추는지, 아닌지에 귀추가 주목됩니다.
S&P 500의 구성 상위 유명 상표
| 1 | Apple (애플) | 정보 기술(하드웨어) | 7.1% |
| 2 | Microsoft (Microsoft) | 정보 기술(시스템 소프트웨어) | 6.1% |
| 3 | Alphabet Inc.(알파벳) | 통신 서비스(인터랙티브 미디어 & 서비스) | 4.1% |
| 4 | Amazon.com Inc.(아마존) | 일반 소비재(인터넷 소매) | 3.4% |
| 5 | Tesla Inc.(테슬라) | 일반 소비재(자동차) | 2.0% |
| 6 | Meta Platforms Inc.(메타 플랫폼) | 통신 서비스(인터랙티브 미디어 & 서비스) | 1.9% |
| 7 | NVIDIA(엔비디아) | 정보기술(반도체) | 1.6% |
| 8 | Berkshire Hathaway Inc.(버크셔 해서웨이) | 금융(보험) | 1.5% |
| 9 | (존슨 엔드 존슨) | 헬스케어(의약품) | 1.2% |
| 10 | UnitedHealth Group Inc. (유나이티드 헬스) | 헬스케어(건강보험) | 1.2% |
2022년 1월 말 기준, 굵은 글씨는 다우 공업주 30종.
링크 대상은 유명 상표 분석 기사로 날아갑니다.
세계를 대표하는 「초」대기업 뿐입니다.
상위 4개사에서 구성 비율의 20.7%, 상위 6개사의 GAFAM+T(Google, Apple, Facebook, Amazon, Microsoft의 머리글자를 취한 조어 에서 구성 비율의 24.6%를 차지하고 있습니다.
S&P 500 섹터 비율
정보기술 섹터의 비율이 약 30% 미만을 차지하고 있는 점이 특징적입니다.
그리고 정보기술, 헬스케어, 일반 소비재의 3개의 섹터로 50%이상을 차지하고 있습니다.
2년 전과 비교하면 금융 부문의 비율이 떨어지고 있는 반면, 정보기술·일반 소비재 부문의 비율이 늘고 있습니다.
S&P 500(SPY) 배당금(분배금) 변화
S&P 500의 배당금에 대해서입니다만, 가장 역사가 있는 SPY의 데이터로부터 견해해 봅니다.
S&P 500(SPY) 배당금은 1993년부터 2021년까지 약 5.2배가 되었습니다.
연평균 배당 증가율(1993~2021)은 +6.0% 로 되어 있습니다✨
리먼 쇼크의 다음해(2009년)는 20% 정도의 감소, IT 버블 붕괴(2001년)시에 5% 정도의 감소가 되고 있지만, 그 이외는 안정된 배당 증가 경향입니다.
단, 2019년 이후 배당은 거의 평평하게 추이하고 있습니다.
구성 유명 상위 기업 중 상당수가 배당금을 지불하지 않았던 것도 영향을 받는 것으로 보입니다.
배당 증가로 인한 수익을 기대하는 것보다, 가격 상승에 따른 수익을 노리는 ETF로서의 성격이 강해지고 있습니다.
SPY, IVV, VOO 모두 기본적으로는 연 4회 배당으로, 배당월은, 3·6·9·12월의 중순~하순이 되고 있습니다.
SPY, IVV, VOO의 주가 차트(2010/09~)
당연하지만 거의 같은 같은 추이를 보이고 있습니다.
퍼포먼스는 조금의 차이지만 VOO＞IVV＞SPY가 되고 있는 점이 재밌습니다.
경비율의 차이일까요?
요약
버핏도 2013년에 버크셔 해서웨이의 주주에게 보낸 편지로 아내에게 유산을 어떻게 운용하는지에 대해 다음 지침을 말하고 있습니다.
My advice to the trustee could not be more simple: Put 10% of the cash in short-term government bonds and 90% in a very low-cost S&P 500 index fund. (I suggest Vanguard’s.)
버핏은 자산의 10%를 미국의 단기 국채, 자산의 90%를 매우 저비용 S&P500에 연동하는 인덱스 펀드에 투입하는 것을 추천 있습니다.
미래에 “절대”는 없습니다.
그래도 세계 경제, 미국 경제가 성장을 계속하는 한, S&P 500의 주가도 계속 상승하고 투자자에게 혜택을 줄 것이라고 나는 저는 믿고 있습니다.
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